Rahanpesulain vaatimukset
Hyvä asiakkaamme,
Lähetämme teille toukokuun aikana sähköpostitse kyselyn liittyen tilitoimiston velvollisuuteen tunnistaa ja todentaa asiakkaansa.
Rahanpesulaki velvoittaa tilitoimistot, kuten pankit ja vakuutusyhtiötkin, tunnistamaan asiakkaansa (eli käytännössä asiakkaan yhteyshenkilö meihin päin), selvittämään tämän mahdollisen poliittisen vaikutusvallan sekä yritysten edunsaajat. Edunsaajat pitää myös rekisteröidä Kaupparekisteriin (koskee lähinnä osakeyhtiöitä). Tilitoimistojen on myös tehtävä ja ylläpidettävä kirjallinen riskiarvio rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien estämiseksi ja arvioimiseksi.
Teille lähetettävä kysely sisältää:
- henkilöllisyyden tunnistamisen ja todentamisen, joka tapahtuu ensijaisesti verkkopankkitunnuksilla tai mobiilivarmenteella
- kyselyn yrityksen tosiasiallisista edunsaajista
- muutaman kysymyksen liittyen yrityksenne liiketoimintaan
Muistattehan ottaa kyselyä varten esille henkilökohtaiset (ei yrityksen) verkkopankkitunnukset sekä tiedot yrityksenne edunsaajista. Valitettavasti kyselyä ei voi välitallentaa, joten kyseiset tiedot on hyvä olla valmiina esillä.
Vastaamalla voimme kaikki toimia entistä vastuullisemmin ja hoitaa omalta osaltamme rahanpesulain velvoitteet.
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä voitte lukea lisää esimerkiksi aluehallintoviraston ja finanssivalvonnan sivuilta.
https://rahanpesu.fi/lainsaadanto
https://taloushallintoliitto.fi/tietopankki/rahanpesulainsaadannon-velvoitteet-tilitoimistossa/
https://avi.fi/asioi/yritys-tai-yhteiso/valvonta-ja-kantelut/raha-ja-omaisuus/rahanpesulain-valvonta
https://www.finanssivalvonta.fi/pankki/rahanpesun-estaminen/asiakkaan-tunteminen-ja-tunnistaminen/
Lisäksi meiltä edellytetään kirjallinen toimeksiantosopimus jokaisen asiakkaamme kanssa. Olemme jo lähettäneet näitä osalle huhtikuun aikana. Jatkamme sopimusluonnoksien lähettämistä myös toukokuussa.
|
